ЦБ определил критерии сомнительных платежей

0
2

ЦБ определил критерии сомнительных платежей Олеся Филиппова

ЦБ определил критерии сомнительных платежей

Прослушать новость Остановить прослушивание

ЦБ определил критерии сомнительных платежей

close 100%

ЦБ определил критерии сомнительных платежей

Артем РЎРёР·РѕРІ/«Р“азета.Ru»

Банк Р РѕСЃСЃРёРё опубликовал рекомендации для Р±Р°РЅРєРѕРІ РїРѕ Р±РѕСЂСЊР±Рµ СЃ РїР»Р°С‚ежными инструментами — картами Рё электронными кошельками, используемыми незаконными онлайн-казино, финансовыми пирамидами, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками, говорится РІ СЃРѕРѕР±С‰РµРЅРёРё, опубликованном РЅР° СЃР°Р№С‚Рµ регулятора.

«РЈС‡Р°СЃС‚РЅРёРєРё теневого бизнеса осуществляют прием платежей РѕС‚ граждан (физических лиц, пользующихся такими услугами) Рё обратные выплаты РЅРµ СЃРѕ СЃРІРѕРёС… расчетных счетов, Р° СЃ РїРѕРґРєРѕРЅС‚рольных РёРј банковских карт Рё электронных кошельков, зачастую оформленных РЅР° РїРѕРґСЃС‚авных физических лиц», — уточнили РІ Р‘анке Р РѕСЃСЃРёРё.

РџРѕ данным ЦБ Р Р¤, для РѕР±СЂР°Р±РѕС‚РєРё массива платежей нелегальный бизнес подключаются Рє РёРЅС‚ернет-страницам кредитных организаций СЃ СѓСЃР»СѓРіР°РјРё РїРѕ РїРµСЂРµРІРѕРґСѓ денег, что РІ СЂРµР·СѓР»СЊС‚ате РїСЂРёРІРѕРґРёС‚ Рє СЂРёСЃРєР°Рј потери денег Рё вовлечению граждан РІ РЅРµР·Р°РєРѕРЅРЅС‹Рµ, мошеннические схемы.

«Р РµРіСѓР»СЏС‚РѕСЂ рекомендует кредитным организациям оперативно выявлять подозрительные карты Рё кошельки Рё применять РІ РѕС‚ношении подобных инструментов противолегализационные меры», — говорится РІ СЃРѕРѕР±С‰РµРЅРёРё регулятора.

Кроме того, ЦБ перечислил признаки подозрительных операций, если одновременно наблюдается два признака или более, банкам следует принимать «противолегализационные меры».

РџРѕ словам источнико⠻Коммерсанта», РїРѕРґ РґР°РЅРЅРѕР№ формулировкой регулятор подразумевает блокировку операций Рё (или) платежных инструментов. Всего признаков восемь. РћРґРЅРёРј РёР· РЅРёС… является перевод более 10 РІ РґРµРЅСЊ или более 50 РІ РјРµСЃСЏС† контрагентов-физлиц, также более 30 операций РІ РґРµРЅСЊ, проведенных физлицами, Р° также операции РїРѕ Р·Р°С‡РёСЃР»РµРЅРёСЋ безналичных средств между С„излицами РІ РѕР±СЉРµРјРµ более 100 тыс. СЂСѓР±. РІ РґРµРЅСЊ или 1 млн СЂСѓР±. РІ РјРµСЃСЏС† Рё РґСЂСѓРіРёРµ.

Ранее сообщалось, что Минфин Р РѕСЃСЃРёРё разрабатывает механизм, который СѓСЃРєРѕСЂРёС‚ процесс взаимодействия банков, ЦБ Рё правоохранительных органов РїРѕ РІРѕР·РІСЂР°С‰РµРЅРёСЋ похищенных мошенниками денег. Отмечается, что более чем РІ 90% случаев украденные средства вернуть РЅРµ удается. Причина РІ С‚РѕРј, что РІ СЃС‚ране РЅРµ существует механизма, который автоматически возвращал Р±С‹ деньги жертвам преступников.

Источник